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      为有源头活水来

      ——湖北省分公司创新资金管理的探索与实践
      周唯 林斌2019-08-23来源:中国邮政网

        湖北省邮政分公司认真落实集团公司“强化顶层设计,推进业财融合,加强财务精细管理”的要求,以服务经营为中心,以创造价值为导向,发挥资金的运营保障和流通增值作用,风险防范和服务支撑能力显著增强,为企业品质提升和高质量发展提供了高效的资金支持。湖北省分公司主要周转效率指标一直保持优良水平,一季度总资产周转率达到2.12次,居全国邮政第2位;应收款项周转率达到10.6次,居全国邮政第6位;集邮商品周转率达到7.23次,居全国邮政第2位。

        观水有术 必观其澜

        “随着行业竞争全面升级,代理金融业务增量不增收问题逐步凸显,资金的‘指挥棒’效应显得尤为重要。”在湖北省分公司近日召开的半年工作会上,总经理任永信如是说。上半年,该分公司资金补贴导向由重规模向重效益转换,专项投入的近2000万元资金推动了高效金融业务的发展。

        “观水有术,必观其澜。”湖北省分公司强化顶层设计,着力加强财务制度建设。全方位、全领域、全过程的资金管理体系,成为企业扬帆远航的“压舱石”。

        规范管理需要制度先行,湖北省分公司科学构建资金评价体系。完善企业资金评价标准体系,设立市(州)分公司资金最低存量;核定与企业发展相匹配的资金标准存量;设计企业资金平均增量、资金安全系数等指标,全方位、多维度反映资金静态状况及动态变化,并将资金平均增量和业务资金回笼率指标纳入市(州)分公司绩效考核。

        评价和考核机制的推行,让市(州)分公司了解自己能花多少钱、为什么没有钱花、怎么把钱沉淀下来,从而重视资金积累,提升资金归集效率,合理调配资金资源,稳步改善企业财务状况。全省邮政资金总量已连续7个月名列全国邮政前茅。

        湖北省分公司在实践中运用ERP先进管理理念,创新资金预算管理思路,刚柔并济把好资金预算“总阀门”。而为了实现“给钱赋能,让钱生钱”的效果,更是妙招频出。妙用“分类法”,对付现成本、工程建设资金、业务资金及偿债资金等实施精细管理。按资金不同属性,结合流量流向和变动趋势,实现资金预算与财务预算、投资预算的无缝衔接。妙打“时间差”,将流入时间较早、受益期较长的代理保险收入资金在预算中单列,均衡资金流入受益期,使资源配置更加贴近经营实际,实现精准预测和受益分期,实现资金流入流出的科学匹配。妙把“方向盘”,精确把控市(州)分公司的投资控制数,根据投资计划按工程进度拨款。对投资控制数严格控制,避免突破和挤占混用,促进其科学合理统筹投资建设。

        蹈水有道 必循其规

        “在上半年市场竞争加剧的形势下,省分公司为我们赢得主导权提供了坚强有力的财力保障。能在一线‘呼唤炮火’,当然要交出一份令人满意的答卷。”1~6月,湖北省分公司直接核拨监利县分公司资金2273万元,助力其实现收入9045万元,居全省县域邮政企业第2位,同比提升2个位次,同比增幅21.5%,这也难怪该分公司总经理王新华会有如此感慨。

        资金是企业竞争力的重要一环,湖北省分公司积极探索保障运营资金的有效流动和动态优化,促进业务发展。以“权属不变、收支平衡、充分保障”原则,精准施策,推行末端资源直达,对包括监利在内的全省20强县(市)分公司直接核定现金预算、拨付账户额度,上半年共拨付资金3.9亿元。资金直达减少了中间环节,使资源配置更及时、更精准、更高效,激发了县域邮政发展活力。

        1~6月,湖北省分公司预算进度居全国邮政第2位,同比增幅居全国邮政第4位。而20强县(市)分公司的数据更能证明措施有力:共实现收入13.2亿元,同比增加1.16亿元,占县域增量收入的46%;9个县(市)分公司实现收入两位数增长,6个县(市)分公司实现规模进位。强县资金直达的“湖北模式”已获集团公司高度认可。

        “蹈水有道,必循其规。”湖北省分公司狠抓资金运营保障,加大投放力度,根据业务发展规律有序释放资金,精准调度,科学投放资金。坚持“有保有压”策略,聚集重点业务、重点项目、重大改革“三大重点”,按照轻重缓急,有序调配企业资金。

        御水有方 必遵其道

        “由俭入奢易,由奢入俭难。”资金管理也是这么个道理。湖北省分公司坚持“有钱也要省着花”,把握资金流动规律,平衡资金供给需求,拧紧资金管理“节水阀”。

        湖北省分公司围绕经营发展目标,结合业务发展季节性变化,有计划、有节奏“开闸放水”,强化了资金头寸管控。在业务发展淡季积累资金,为旺季生产“蓄水”。根据资金丰沛程度,动态调配银行账户额度,统筹安排对外支付节奏,均衡开展内部资金结算,促进全省资金流有序运转,确保资金存量保持在合理区间。

        财务部门协同业务部门对经营活动实行精细管理,把控经营要数节奏。科学测算集邮、分销等业务采购规模;对贵金属邮品、冬储化肥项目采用预售、预订模式;对分销商品采购带款要数,总额控制;坚持以销定产,采取小批量、多批次的要数方式,把控商品采购节奏;积极争取供应商提供账期政策,分步投放采购资金,支撑经营项目开展,提高资金时间价值。

        “2月收到省分公司‘黄牌’警告,警示资金断链风险后,我们高度重视,制定了加快资金回笼的有力措施,已显现了成效。”这是某市分公司财务部经理的感慨。“黄牌”指的是出自省分公司财务部的风险预警书。财务部通过各项敏感性财务风险预警指标监测可能发生的风险,按风险概率和危害程度,分别给予红、橙、黄三级预警。此项制度自2018年6月实施以来,已有3个专业和10个市(州)分公司收到风险预警书,促使其迅速采取措施化解风险。

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